1）風險查勘流程表：
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序號 |
工作項目 |
工作內容 |
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1 |
成立多部門合作團隊（CFT） |
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1-1 |
優化組織架構和職能分工 |
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1-2 |
確定組織架構和職能分工 |
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2 |
確定風險查勘詳細計劃 |
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2-1 |
CFT成員討論風險查勘內容與要求 |
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2-2 |
起草風險查勘工作詳細計劃 |
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2-3 |
確定風險查勘工作計劃 |
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3 |
確定風險查勘方案 |
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3-1 |
起草風險查勘方案 |
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3-2 |
確定風險查勘方案 |
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3-3 |
確定安全生產標準化檢查詳細時間安排 |
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3-4 |
確定現場風險查勘具體時間安排 |
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4 |
風險查勘工作啟動 |
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4-1 |
確定啟動會（首次聯席會）方案 |
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4-2 |
下發《關于開展風險查勘工作的通知》 |
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4-3 |
下發《關于召開風險查勘啟動會的通知》 |
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4-4 |
決策層與各板塊工作溝通 |
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4-5 |
組織、召開啟動會（首次聯席會） |
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4-6 |
防火防爆場所常見問題、檢查重點、檢查工具等理論培訓 |
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4-7 |
保險理賠流程及常見問題講解 |
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5 |
現場風險查勘 |
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5-1 |
財產、責任風險現場查勘 |
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5-2 |
雇傭人員管理現場查勘 |
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6 |
編制風險查勘（評估）報告 |
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6-1 |
編制電子版報告、送達客戶及板塊管理部門 |
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6-2 |
審核電子版報告 |
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6-3 |
報告定稿、印刷 |
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6-4 |
報告發送客戶 |
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6-5 |
分版本編寫風險匯總、分析 |
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6-6 |
向各板塊及風險管理系統匯報風險匯總、分析 |
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6-7 |
收集貴單位整改情況 |
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6-8 |
總結會 |
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7 |
安全技術與管理咨詢 |
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7-1 |
典型風險查勘報告的講解，整改技術方案講解，報告內容答疑 |
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7-2 |
向各板塊及風險管理系統匯報風險整改技術方案 |
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7-3 |
易燃易爆場所消防專題技術講座 |
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7-4 |
重大風險整改技術方案講座 |
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7-5 |
風險管理專刊技術方案講座 |
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7-6 |
《風險查勘工作專刊》發布 |
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8 |
風險改善落實 |
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8-1 |
協助和督導各事業部和項目部整改風險 |
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8-2 |
重大風險整改立項申報 |
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8-3 |
重大風險整改項目討論 |
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8-4 |
風險日常整改 |
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8-5 |
整改情況匯總（月報） |
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8-6 |
風險轉移（保險）需求落實提交，項目部內部統計 |
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8-7 |
風險轉移（保險）需求的落實 |
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9 |
本年度風險查勘工作總結（安委會） |
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9-1 |
風險整改立項和整改情況統計材料 |
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9-2 |
風險轉移（保險）需求落實情況統計材料 |
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9-3 |
防災防損工作策劃和實施情況總結匯報材料 |
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9-4 |
整理安委會材料和提案 |
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10 |
下年度風險查勘工作策劃 |
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10-1 |
確定下一年度風險查勘范圍和內容 |
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10-2 |
確定下一年度防災防損改善內容 |
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10-3 |
確定下一年度防災防損工作計劃 |
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2）風險查勘流程圖
1、風險調查評估
經客戶同意，對其企業存在的各種風險進行初步的調查和分析，由市場業務部風勘專員出具風險
評估報告，提出建議。風險調查評估并提出建議是最能體現保險經紀公司特色的重要環節。
2、項目組制定保險方案。
（1）了解并分析客戶企業所處行業特性
（2）根據風險查勘報告確定風險覆蓋點以及風險覆蓋產品
（3）雙方負責人協調制定出險預警方案，以及險后理賠方案
3、根據客戶需求，設計制作有關的保險方案/招標文件，由技術部門簽發后提交客戶修改并審核，
取得客戶的書面確認。
4、業務詢價
（1）通過三家以上保險公司根據設計的方案提供書面報價；
（2）對于報價書中覆蓋風險的承保條件進行反復推敲；
（3）針對書面報價的保險費率商定并修改；
（4）向保險公司提出服務質量要求；
（5）如承保標的較大，我公司將組織牽頭引入共保或再保機制，形成共保或再保方案，并明確各共保方或再保方風險承擔的相關份額。
5、協助客戶投保
（1） 協助客戶填制投保單，經客戶簽章確認后，通知保險公司出具繳費通知單。
（2） 通知客戶及時繳納保費。
（3） 通知保險公司出單，收到保單后，核對保單內容。
6、歸檔
送交客戶《服務手冊》后，將業務操作過程中產生的全部書面資料及時歸檔，同時以電子檔另存
一份。按保險標的的金額、類別分類保存至公司客戶服務部。
7、保險期內日常服務
（1）在保險單生效后三十天內，向客戶提交客戶服務手冊。
（2）定期回訪客戶，向客戶了解保險標的最新狀況，一旦發現與保險相關的變動時，應馬上提
醒客戶，協商解決的辦法。如確定有對保單做出修訂的必要，應根據客戶的書面通知，以書面方式
通知承保公司出具批單，對保單內容做出修正或增減。
（3）與客戶保持溝通，及時解答客戶的咨詢或疑難問題。
（4）密切關注保險市場動態和相關法律、法規的變化，一旦發現對保險金額或投保標的的風險
構成影響，及時告知客戶，建議采取應對措施
（5）關注保險公司的償付能力，如果承保公司償付能力出現問題，應及時通知客戶。
虛線部分非必需環節，根據實際情況進行 理賠公估:上海大洋保險公估公司
1、報案登記或接受委托
（1）客戶直接向公司客戶服務部報案，客戶服務部做好登記，并迅速通知業務機構。客戶直接向業務機構報案，業務機構應根據報案人的敘述，作好報案登記。
上述兩種情況下，業務機構都應了解客戶是否已經通知保險公司，并迅速核對保險內容，提醒客戶應注意的事項，力求在第一時間趕赴事故現場，同時通知保險公司。
（2）預計財產損失超過 20 萬元或出現重大人員傷亡事故，以及疑難案件和有爭議的案件，應立即上報公司內控部，由內控部部負責處理賠案。
2、現場查勘
（1）市場業務部市場專員及聘請的相關技術專家趕赴現場前應了解保險標的的保險情況、保險責任、出險地點等，并攜帶照相機等必要查勘工具和救護工具以及現場查勘記錄需用的有關資料。
（2）如事故尚未控制住或保險財產、人員尚處在危險之中，要立即采取積極的施救保護措施，避免擴大損失。
（3）查勘的同時，要進行現場拍照。照片從技術角度記錄災害事故現場的關鍵場面和部位。
（4）向現場知情者及有關人員詳細了解出險原因、經過和責任，收集旁證材料并初步查驗保險標的的損失程度、損失部位、估計損失金額，并作好記錄。在保險責任未正式定論前，切勿輕易表態或做出承諾。
（5）對不屬于保險責任或需進一步調查取證的案件，應及時將情況與客戶進行解釋、溝通，取得諒解。
（6）注意在現場查勘過程中和承保公司搞好協調配合。
（7）對于重大、特殊、疑難案件，及時將現場查勘情況和與客戶、承保公司溝通情況上報公司內控部。
3、提出索賠建議
（1）核查原始承保資料，初步判定是否屬于保險責任范圍。
（2）與保險公司進行溝通，對雙方的現場查勘報告進行對比分析，提出索賠建議。
（3）如確定不屬于保險責任事故，向客戶進行解釋、說明，將有關資料歸檔。
4、協助客戶準備索賠資料
（1）對于屬于保險責任范圍的損失，確定索賠所需資料清單。
（2）協助客戶將索賠資料收集準備齊全，送交保險公司同時作好書面簽收記錄。
5、與保險公司協商賠付事宜
（1）協助被保險人參加賠案處理的談判，并作好會談的詳細記錄。
（2）根據保險合同的有關條款了解保險公司對事故責任的認定是否準確，理算方式和理算過程是否合理。如有疑義，應及時與保險公司進行溝通、協商。
（3）如有損余物資，應協助被保險人與保險人商定處理辦法。
6、指定公估公司定損協助索賠
如指定公估公司定損，公司風險部按以上流程協助公估公司鑒定損失，收集整理相關索賠資料并協助公估公司制定索賠建議。協助被保險人參加賠案處理的談判，協助客戶依法索賠。
7、結案
（1）協助客戶獲得賠款。單獨協助客戶索賠應按約定收取相應的費用。
（2）結案后，協助客戶處理好保額恢復等問題。
8、歸檔
將業務操作過程中產生的全部書面資料及時歸檔，同時以電子檔另存一份。
